巴特勒县特殊需求规划律师

为宾夕法尼亚州西部服务的特殊需要信托律师

如果你有一个有特殊需要的爱人, 你能做的最重要的事情之一就是为你所爱的人建立一种信任. 联系 资深的宾州特殊需求信托律师 & 遗产规划, 了解更多关于特殊需要信托的信息，以及我们如何帮助您为您所爱的人的未来做好准备.

第一方特殊需要信托

第一方特殊需要信托是一种规划工具，它允许残疾人在不超出资源限制的情况下，不仅保留他们的政府福利，还保留他们的资金, 当涉及到身体或智力残疾者的长期可持续性和支持时，允许两全其美. 通常情况下，当父母想给残疾孩子留下一笔钱，并在他们的“最后遗嘱”中或通过直接礼物的方式这样做时，问题就出现了. 然后，资产被直接转移和分配，对残疾人没有任何附加条件. 因此, 经常发生的情况是, 如果孩子正在领取政府福利, 他或她变得资源过剩，因为他们坚持, 控制和直接使用的资源比提供他们福利的计划所允许的更多, 无论是住房还是其他支持. 这种危险的出现是因为残疾儿童将一直处于资源过剩的状态，直到他们刚刚获得的个人财产被花光为止.

一旦这些资产被消耗，并且它们低于资源限制, 然后孩子可以重新申请福利. 在这个过程中经常会有延迟，然后就会出现经济困难. 真正的悲剧是，想要为所爱的人提供长期可持续性的天赋资产被迅速消耗掉了, 一旦这些资产消失，它们提供的长期利益就很少. 然后，残疾儿童又要依靠政府的资源, 在相同或, 可以说, 比收到礼物前更糟糕.

第一方特殊需要信托指的是当第一方收到资金时, 这个人可以把这些资金存入一个信托基金(有时被称为唯一利益信托基金)，那里可以有10美元,000元甚至100万元，作为残疾人士日后生活的唯一用途. 然而, 这里有一个陷阱:接受资金的人不能直接负责分配.

在第一方特殊需要信任, 这些资产用于补充需求, 而不是直接支持需求. 该条款通常要求这些基金补充政府的任何福利，而不是取代或取代它们. 在残疾人的余生中, 第三方将控制支票簿，并将资金用于任何补充需求, 比如交通, 娱乐或教育. 然而, 这些资金不需要用于支助保健或初级教育目的.

第一方特殊需要信托的缺点是，在受益人去世时，信托中剩余的任何资金都将返还给政府. 根据法规d4a，这通常被称为回款信托. 第一方特殊需求信托是一个很好的工具，但还有更好的计划选择. 请查看集合信托和/或第三方特殊需要信托，因为它们可能更适合您的情况, 特别是如果资金尚未转移给残疾受益人.

第三方特殊需要信托

第三方特殊需要信托适用于第三方个人身体健康并希望利用其资产为残疾人的余生提供福利的情况. 一个很常见的情况是，父母或祖父母想给一个残疾人留下钱，但又有点意识到把资产直接留给这个人可能会影响他或她的利益. 在这种情况下，第三方信托是比第一方信托更好的选择.

在第三方信托中, 个人可以为其他人留出资产，以便在他或她的余生中受益，而第三方将再次持有这些资产，并决定何时以及如何进行分配. 就像第一方信任一样, 第三方补充需求信托是补充但不是替代或取代基本需求，如住房，医疗和费用. 然而, 它被用来支付额外的费用，比如交通费用, 娱乐, 以及初等教育范畴之外的教育活动.

再一次。, 可以有10美元,000美元或1000万美元的第三方补充需要信托, 而且，这不会影响残疾人士可能获得的政府福利. 附加津贴是残疾受益人死亡后的津贴, 设立第三方信托的人决定剩余资金的去向. 在典型的场景中, 我们留下遗产, 如果可能的话, 提前计划，这样它就不会丢失，也不会影响残疾受益人的福利. 我们还想确保，如果所有的资金在残疾受益人去世的时候没有被使用, 剩余的资产归其他指定的受益人所有, 比如其他孩子或慈善机构可能会以残疾受益人去世的名字命名.

第三方特殊需求信托是一个非常强大的工具, 然而, 如果在资金捐助者去世之前很久就设立这些基金，它们将得到最好的利用. 请参阅我们的其他部分，看看是否其他特殊需要的选项可能更可行. 当将大量资产留给残疾受益人时，这些信托尤为重要. 什么是重要资产，每个家庭都不一样. 然而, 如果没有重大资产或资产不值得信任的家庭成员继续监督, 有时，集合信托是一个更可行的选择. 集合信托的好处是简化了基金管理，而且在较长的时间内家族参与较少. 如果这可能适合您的情况，请查看集合信托.

特殊需要信托基金

对于那些希望将财产留给残疾人士但又不影响他们可能获得的任何公共福利的家庭成员或个人来说，特殊需要信托基金是一个可行的选择. 然而，这个工具通常用于那些在家族眼中并不重要的资产. 在一个有特殊需要的信托基金中, 资产被分配给一个基金集体经理，他将只为了接收者的唯一利益而使用所有存入信托的资金, 类似地描述了对于第一方和第三方特殊需要的信托.

对于集合信托, 第三方个人负责管理资产, 他们投资, 并为诸如运输之类的事情进行分配, 休闲, 和/或受益人生活中可能出现的补充需求. 然而, 不像第一方信托和第三方信托, 当受益人去世，合并信托中有剩余资产时, 这些资产仍保留在集合信托中，以供组成集合的其他受益人使用. 可能是另一个人，或者, 更经常, 数以百计的其他受益人将与这个资金池联系在一起.

It is not common that attorneys set up pooled special needs trusts themselves; there are dedicated companies. 在传统, 我们有能力与多家特殊需求信托公司合作, 然而, 其中一个我们很成功的项目是ACHIEVA Family Trust. 获得资金并完成他们的流程, 该公司将能够直接一对一地描述他们的流程和成本. 综合特殊需要信托通常是在一系列计划中使用的多种策略之一. 再一次。, 如果集合信托听起来不适合您的家庭情况，请参阅我们的其他特殊需要信托部分.

混合特殊需要信托基金

混合特殊需要信托是上述特殊需要信托的一种变体. 混血儿需要信任, 我们必须在物理上修改信任，以符合从业者不经常遇到的情况. 在这种情况下, 我们会有一个第三方来为残疾人士拨出资金. 然而, 为残疾人指定资金的一方也希望获得福利或已经获得特殊需要福利.

在这种情况下，创建信托的人同时也是接受信托资金的人，并将在其余生中获得政府的支持. 然而，政府确实授权我们为残障人士拨出资金——甚至是数额可观的资金, 创建信托并将资产分配给第三方，有时会给分配资金的人带来处罚问题，因为他们将来会为了自己的支持和/或医疗需要而分配资金.

因此, 我们仍然可以让授予者和被授予者都有资格获得医疗补助，他们创建了信托并获得了信托的利益, 虽然必须修改条款，类似于本页所述的第一方信托的回报条款.

Although there is more to the planning aspect it is fairly straightforward; you have a beneficiary with a disability and the person who wishes to support another beneficiary who is also disabled or receiving government benefits. 这就是混合信托创造奇迹的地方. 混合型信托可以同时获得医疗补助计划的资格，并为残疾人士的终身利益预留资产, 无论是流动资产还是房地产. 授予信托的人死亡后, 我们必须回顾一下，是否有任何政府福利支付给那个人，以满足回报条款，使整个场景有效.

尽管混合补充需求信任是一种相当罕见的计划工具, 对于合适的场景和合适的家庭来说，保持信托基金的授予人和接受者的资格是很神奇的.

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